近期,多家P2P网贷公司崩盘,但动辄高达20%的利息还在不断吸引投资者涌入。这些网贷系统真的靠谱吗?昨日记者获悉,曾经名噪一时的P2P网贷平台“徽州贷”负责人刘某,因涉嫌非法吸收公众存款获刑8年,罚款40万元。根据警方披露,徽州贷将已经过期、或者已经履行过的虚假标的反复在平台上发布,吸引2000余名投资者,吸收资金达2.5亿元,至今仍有4500万元无法归还。

坑了两千人!平台已经崩盘还有人来投资

根据侦查,2012年底,刘某见“温州贷”平台十分火爆,便委托杭州一科技有限科技公司,搭建了从事融资中介业务的网络平台融都P2P借贷系统,命名为“徽州贷”。此后,他以其收购全部股权的安徽徽立房地产扮演网络融资中介的角色,在“徽州贷”网络平台发布各类虚假投资标的,并承诺给予每年20%左右的高额投资回报,吸引投资人竞相投资,借款给所谓的“融资人”。

但刘某实际并非从事融资中介业务,而是将投资人的资金划入其个人银行账户,然后放贷赚取利息差,或者进行投资牟利。在投资无法收回的情况下,刘某即以后期所吸收的资金支付前期投资者的本金和利息。在两名运营总监的帮助下,刘某通过“徽州贷”吸收了全国2000余名投资者资金计248597503.86元,并有44667682.55元未能归还。

让人惊讶的是,“徽州贷”在出现多次挤兑危机直至崩盘后,2014年3月仍有投资者轻信徽州贷承诺的高额利息,分6次转入平台73万余元,幸好事发后及时被警方冻结,目前已被追回。

肥了他!开公司包农场四辆车三套房

在虚拟标的背后,“徽州贷”庞大的转入和转出现金流,全都由刘某一手把控。钱并未用来借给融资人,而是由他放高利贷数千万,此后他投资了一个小公司,和朋友承包了农场,但可惜因为气候原因颗粒无收。随后他转向保守的理财方式,以妻子的名义购入4辆轿车,包括宝马7系、雷诺越野、大众等。还购入三套房产,其中一套位于广场的房产价值达380万元。

为了让公司显得实力更雄厚,刘某借来妹夫的身份证,虚拟了他公司股东的身份。直到徽州贷崩盘,其妹夫都不知道自己啥时候成了“股东”。

日前,合肥市蜀山区法院审理认为,刘某犯非法吸收公众存款罪,数额巨大,判处其有期徒刑8年,罚金40万元。为他骗取2.3亿元的公司运营总监刘某乙获刑3年6个月,罚金20万元;另一名运营总监王某获刑2年,罚金10万元。